Asociația Română a Băncilor (“ARB”) și Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor (“D.G.E.P.”) au încheiat un acord-cadru de colaborare care stabilește condițiile generale în care băncile membre ARB vor putea încheia contracte cu D.G.E.P. în vederea îndeplinirii de către bănci a măsurilor de cunoaștere a clientelei în baza actelor normative aplicabile în România pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. 

D.G.E.P. și Nexent Bank N.V. Amsterdam Sucursala București (“Banca” sau “Nexent Bank”), în calitate de membră a ARB, au încheiat Contractul privind validarea și furnizarea de date din Registrul Național de Evidență a Persoanelor (“R.N.E.P.”), care a fost înregistrat sub nr. 15164/14.10.2025 la Nexent Bank și respectiv, sub nr. 3783166/15.10.2025 la D.G.E.P. (denumit în continuare “Contractul”, accesibil aici.

Relația dintre Nexent Bank și D.G.E.P. urmărește să îmbunătățească procesele de cunoaștere a clientelei și de actualizare a datelor clienților. 

Banca, în calitate de instituție de credit, are obligația legală de a colecta de la clienții săi datele personale din actul de identitate, precum și copia acestuia, în scopul aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei conform prevederilor legislației pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Detalii despre prelucrarea de către Banca a datelor în acest scop sunt incluse în Politica de Confidențialitate publicată pe site-ul Băncii. 

De asemenea, Banca trebuie să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei pe toată durata relației contractuale și să se asigure că datele clienților din evidențele sale sunt corecte și actualizate. Identificarea clientului și verificarea identității acestuia trebuie făcută pe baza documentelor, datelor sau informațiilor obținute din surse sigure și independente, iar atunci când Banca nu este în măsură să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei, aceasta nu trebuie să inițieze ori să continue relația de afaceri. 

Începând cu luna decembrie 2025, Banca va interoga periodic datele din Registrul Național de Evidență a Persoanelor menținut de D.G.E.P. pentru toți clienții români rezidenți, persoane fizice, precum și pentru reprezentanții persoanelor juridice, și va actualiza automat în sistemele sale datele din cărțile de identitate ale acestora. 

Interogarea periodică a datelor din R.N.E.P. de către Bancă nu înlătură obligația contractuală a persoanelor vizate de actualizare a datelor ori de câte ori intervin modificări sau atunci când îndeplinirea obligației este solicitată de Bancă. Persoanele vizate pot să parcurgă fluxul de actualizare a datelor pus la dispoziție de Bancă prin intermediul website-ului, prin aplicațiile mobile sau, după caz, să facă o vizită într-o agenție a Băncii, în cazul modificării altor date relevante pentru relația cu Banca (de exemplu, sursa fondurilor, cetățenia, ocupația/locul de muncă, venitul realizat, rezidența fiscală etc.). 

Pentru actualizarea automată a datelor din cărțile de identitate, Banca va transmite către D.G.E.P. solicitări de verificare a datelor pentru toți clienții din portofoliu, clienți persoane fizice și reprezentanții legali (asociați/acționari/beneficari reali etc) ai persoanelor juridice. D.G.E.P. va pune la dispoziția Băncii cele mai recente date din R.N.E.P., și anume: nume, prenume, CNP, tipul, seria și numărul actului de identitate, adresa de domiciliu/reședință, data de emitere a actului de identitate, data de expirare a actului de identitate, locul nașterii, emitentul actului de identitate, ultima fotografie a titularului, precum și informații privind data decesului, după caz. 

Totodată, pentru clienții noi care folosesc fluxul de înrolare online de pe website-ul Băncii, se vor verifica datele din R.N.E.P. în timp real. 

Această colaborare între Bancă și D.G.E.P. este menită să faciliteze procesul de actualizare a datelor însă nu înlocuiește obligația clienților de a prezenta actul de identitate în unitățile Băncii sau în cazul parcurgerii fluxurilor online. 

Pentru informații complete în legătură cu prelucrarea datelor personale de către Bancă şi drepturile de care beneficiați vă rugăm să consultați Politica de Confidențialitate. Pentru orice întrebări legate de prelucrarea datelor personale și/sau dacă doriți să vă exercitați drepturile prevăzute de GDPR, puteți adresa o solicitare scrisă în atenția Responsabilului cu Protecția Datelor, la adresa de corespondență: Nexent Bank N.V. Amsterdam Sucursala București, Bd. Timișoara nr. 26Z, Clădirea Anchor Plaza, Sector 6, cod poștal 061331, Bucureşti, România sau prin e-mail, la adresa dpo@nexentbank.ro.